Hvidvaskning af penge er den proces, der strafferetligt fremstillet penge eller andre værdier veksles for "rene" penge med ingen åbenlys forbindelse til sin kriminelle oprindelse. Ved at forebygge hvidvaskning af penge, vil flytningen af penge fra kriminelle blive hæmmet. Dette vil begrænse adgangen til midler, der anvendes til terroristiske handlinger. Transfermate ser hvidvaskning af penge som en alvorlig forbrydelse, og derfor er i overensstemmelse med de lovgivningsmæssige krav, til formål at forebygge og forhindre hvidvaskning af penge. Disse omfatter:

• Bekræfter identiteten af vores kunder.
• Bevarer transaktion og identifikations optegnelser i en periode på mindst fem år.
• Uddannelse af personalet i form af anti-hvidvaskning af penge.
• Udpeger en nomineret officer med ansvar for overvågning og rapportering af enhver mistænkelig aktivitet til de relevante myndigheder.

Bemærk venligst, at Transfermate forbeholder sig ret til at nægte en transaktion til enhver tid hvis mistanke opstår om hvidvaskning af penge eller enhver anden kriminel aktivitet. Desuden vil Traveltowork være forpligtet til at rapportere enhver mistænkelig aktivitet og i overensstemmelse med reglerne, er det forbudt at videregive denne til klienten.
Ved at give os falsk identifikation eller kontaktoplysninger, anser vi dette som misbrug af vores service. Vi er juridisk bundet til at rapportere sådanne forseelser til de relevante myndigheder, og som sådan kan du risikere en strafferetlig efterforskning.

TransferMate vil IKKE gøre forretninger med nogen, der mistænkes for eller er direkte involveret i hvidvaskning af penge, eller hvor pengene er blevet købt af enhver anden ulovlig aktivitet.

For at assistere den verdensomspændende kamp mod finansiering af terrorisme og hvidvaskning af penge, world wide love kræver at TransferMate opnår, kontrollerer og registrerer oplysninger, der identificerer hver person, der åbner en konto hos os. Dette kan gøres på mange måder, hvoraf nogle kan kræve, at du fremlægger dokumentation. Nedenfor er eksempler på dokumentation, der kan være påkrævet. Din kundeservice repræsentant vil guide dig gennem denne proces.

Eksempler på Oplysninger, der kræves

Når du åbner en konto, vil du blive bedt om oplysninger såsom dit, navn, fødselsdato, adresse, Identifikationsnumre og finansieringskilde. For at verificere denne information, bliver du måske bedt om identifikationspapirer såsom, bekræftede kopier af dokumenter, som viser nationalitet, bopæl, din adresse og et fotografi af dig selv. Typiske dokumenter er pas/kørekort plus en forbrugsregning/kontoudtog.

Firmaer

Et selskab, et partnership, fond eller anden juridisk enhed kan være nødvendigt at give andre oplysninger, såsom dens hovedvirksomhed, lokale kontor, arbejdsgiver identifikationsnummer, certificeret vedtægter, regeringen udstedte erhvervslicens, en partnerskabsaftale eller en trust aftale.

Certificering

Hvis du er forpligtet til at give certificerede dokumenter, skal de være af god kvalitet, underskrevet og dateret med ordene "kopi af den originale" (eller lignende), og kan bekræftes af følgende personer: revisor, advokat, politibetjent eller din bank manager. Hvis du ikke kan få en af disse mennesker, vil din kunde repræsentant hjælpe dig med at finde en passende erstatning. Personen der bekræfter ID dokumentet skal kunne kontaktes, så du bedes skrive deres kontaktoplysninger på kopien af dokumentet. Denne information skal scannes tilbage til os og originalerne sendt til virksomheden. TransferMate kan foretage yderligere sikkerhedskontrol af kunder på vores skøn.

Hvad sker der, hvis jeg ikke giver de ønskede oplysninger eller min identitet ikke kan verificeres?

Vi kan muligvis ikke åbne en konto eller foretage transaktioner for dig. Hvis du allerede har en konto, bliver vi nok nødt til at lukke den.

Nærmere oplysninger om specifikke krav for at åbne en konto hos TransferMate vil blive meddelt til dig af din kundeservice repræsentant.