Il riciclaggio di denaro è un procedimento attraverso il quale il denaro ottenuto con metodi criminali o con altre attività è scambiato con denaro "pulito" privo di legami palesi con la propria origine criminosa. Impedendo il riciclaggio di denaro, il movimento di fondi derivante da attività criminali sarà inibito. Questo, a sua volta, limiterà la disponibilità di fondi usati per attività terroristiche. Traveltowork ritiene che il Riciclaggio di denaro sia reato grave, e per questo motivo, rispetta i regolamenti normativi emessi per prevenire ed evitare riciclaggio di denaro. Questi regolamenti comprendono:

• Confermare l'identità dei nostri clienti.
• Conservare i registri relativi alle transazioni e all'identità per almeno cinque anni.
• Formazione di personale in materia di leggi antiriciclaggio.
• Nominare un funzionario incaricato responsabile per monitorare e riferire qualsiasi attività sospetta alle autorità preposte.

Si prega di notare che Traveltowork si riserva il diritto di rifiutare una transazione che in qualunque momento faccia sorgere il sospetto che possa essere collegata al riciclaggio di denaro o a qualsiasi altra attività criminale. Inoltre, Traveltowork sarà tenuta a riferire quest'attività sospetta e, in linea con i regolamenti, ha il divieto di rivelarlo al cliente.

Fornirci un'identità falsa o falsi recapiti, sarà considerato uso improprio del nostro servizio. Siamo obbligati per legge a riferire tali reati alle autorità preposte, e in quanto tali potresti essere soggetto di indagini giudiziarie.

TransferMate NON farà affari con nessuno che sia sospettato di, o direttamente coinvolto in Riciclaggio di denaro, o dove i fondi siano stati originati da qualsiasi attività criminale.

Per assistere la sfida mondiale contro il finanziamento del terrorismo e le attività di riciclaggio di denaro sporco, la legislazione mondiale richiede a TransferMate di ottenere, verificare e registrare le informazioni che possano identificare ogni persona che apre un conto con noi. Ciò può essere fatto in molti modi, alcuni dei quali richiedono di fornire adeguata documentazione. Qui sotto vi sono alcuni esempi di documentazione che potrebbe essere richiesta. Il vostro rappresentante del servizio clienti vi guiderà in questo processo.

Esempi di informazioni richieste

Quando aprite un conto, vi saranno richieste informazioni come nome, data di nascita, indirizzo, numeri di identificazione e fonte dei finanziamenti. Per verificare tali informazioni, TransferMate utilizza le più recenti tecnologie, ma vi potrebbero essere richiesti documenti identificativi come le copie autenticate di documenti che attestano nazionalità, residenza, indirizzo e una vostra fotografia. Tipici documenti di verifica sono il passaporto/patente più rendiconto bancario.

Aziende

Quando aprite un conto, una azienda, un partenariato, un fondo o un altro ente, potrebbe essere necessario fornire ulteriori informazioni, quali la sede principale dell'azienda, la sede locale e il codice identificativo del datore di lavoro. Per verificare tali informazioni, TransferMate utilizza le più recenti tecnologie ma vi potrebbe essere richiesto di fornire certificazioni di autenticità di fondazione di società, licenze commerciali emesse dal governo, accordo di partenariato o accordo di fondazione.

Certificazione

Nel caso in cui vi sia richiesto di fornire copie autenticate di documenti, questi devono essere di buona qualità, firmati e datati con la dicitura "Copia conforme all'originale" (o simile) e possono essere certificati dalle seguenti figure professionali: commercialista, avvocato, ufficiale di polizia o direttore di banca. Nel caso in cui non sia possibile entrare in contatto con essi, il vostro rappresentante del servizio clienti lavorerà con voi per trovare un sostituto appropriato. La persona che autentica il documento di identità dovrà essere reperibile, quindi si prega di scrivere i propri contatti sulla copia del documento. E' necessario inviarci tali informazioni scannerizzate e gli originali inviati per posta all'azienda. TransferMate potrebbe condurre ulteriori verifiche di sicurezza sui clienti a propria discrezione.

Il vostro Rappresentante del Servizio Clienti vi contatterà per assistervi in questo processo

Cosa accade nel caso in cui non dovessi fornire le informazioni richieste o nel caso in cui la mia identità non possa essere verificata?

Potremmo non essere in grado di aprire un conto o di portare a termine le transazioni per vostro conto. Se già possedete un conto, potrebbe esserci la possibilità di doverlo chiudere.

I dettagli riguardo i requisiti specifici per aprire un conto con TransferMate vi saranno comunicati da parte del nostro rappresentante del servizio clienti.