Pranie pieniędzy to proces, dzięki któremu, pieniądze zdobyte nielegalnie zostają wymienione na "czyste", to znaczy takie, które w żaden sposób nie są powiązane ze światem przestępczym. Aby zapobiec praniu pieniędzy blokujemy przepływ środków pochodzących z działalności przestępczej przez naszą firmę. To z kolei ogranicza dostęp do środków, z których finansowana jest działalność terrorystyczna. Traveltowork traktuje pranie pieniędzy jako poważne przestępstwo i prowadzi przeciwdziałania mające na celu zapobieganie takim operacjom. Należą do nich:

• Potwierdzanie tożsamości naszych klientów.
• Przechowywanie dokumentów potwierdzających przeprowadzane transakcje i dane identyfikacyjne klientów przez okres co najmniej 5 lat.
• Szkolenia personelu w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
• Wyznaczenie upoważnionej osoby do kontrolowania i informowania o wszelkich podejrzanych działaniach odpowiednie służby.

Należy pamiętać, że Traveltowork zastrzega sobie prawo do odmowy transakcji za każdym razem, kiedy pojawią się podejrzenia, że zgromadzony kapitał może być związany z praniem pieniędzy lub może pochodzić z nielegalnego źródła. Ponadto, Traveltowork będzie zobowiązana do poinformowania o takich podejrzeniach odpowiednie służby, i zgodnie z przepisami, dane takiego klienta mogą zostać ujawnione.

Podawanie nieprawdziwej tożsamości i danych kontaktowych będzie traktowane jako nadużycie. Prawo zobowiązuje nas do informowania odpowiednich władz o wykroczeniach, które mogą być przedmiotem postępowania karnego.

TransferMate NIE współpracuje z osobami podejrzanymi o pranie pieniędzy, jak również z tymi, którzy zdobywają środki finansowe w wyniku nielegalnych działań.

To assist the world wide fight against the funding of terrorism and money laundering activities, world wide laws require TransferMate to obtain, verify and record information that identifies each person who opens an account with us. This can be done in many ways, some of which may require you to provide documentation. Below are examples of documentation that may be required. Your customer service representative will guide you through this process.

Examples of Information required

When you open an account, your will be asked for information such as your, Name, Date of birth, Address, Identification numbers and source of funds. To verify this information, transfermate uses the latest available technology, but you maybe asked for identification documents such as, certified copies of documents showing nationality, residence, your address and a photograph of you. Typical verification documents are your passport/drivers licence plus a utility bill/bank statement.

Companies

When you open an account, a corporation, partnership, trust or other legal entity may need to provide other information, such as its principal place of business, local office, employer identification number. To verify this information, Transfermate uses the latest available technology but you may be asked for certified articles of incorporation, government-issued business license, a partnership agreement or a trust agreement.

Certification

If you are required to provide certified copy documents, they must be of good quality, signed and dated with the words "True copy of the original" (or similar) and can be certified by the following people: accountant, lawyer, police officer or your bank manager. If you cannot get one of these people you customer relationship representive will work with you to find an appropriate substitute The person certifying the ID document should be contactable so please write their contact details on the copy of the document. This information needs to be scanned back to us and the originals posted to the firm. TransferMate may conduct additional security checks on clients at our discretion.

Your Customer Service Representive will contact you to assist you with this process

What happens if I don’t provide the information requested or my identity can’t be verified?

We may not be able to open an account or carry out transactions for you. If you already have an account, we may have to close it.

Details of your specific requirements to open an account with TransferMate will be communicated to you by your customer services representative.