A lavagem de dinheiro é o processo através do qual dinheiro ou outros bens, obtidos de forma criminosa, são trocados para "lavar" o dinheiro, sem ligação óbvia à sua origem criminosa. Para evitar a lavagem de dinheiro, o movimento de fundos com origem em actividades criminosas será inibido. Isto irá por sua vez, restringir a disponibilidade dos fundos utilizados para actividades terroristas. A Traveltowork considera a Lavagem de Dinheiro uma infracção criminal séria e como tal, cumpre todos os requisitos legais com vista a prevenir e evitar a lavagem de dinheiro. Estes incluem:

• A confirmação da identidade dos nossos clientes.
• Retenção dos registos de transacção e identificação durante um período mínimo de cinco anos.
• Ministrar formação aos seus funcionários, relativa à legislação anti lavagem de dinheiro.
• Designar um funcionário nomeado responsável pela monitorização e reporte de toda e qualquer actividade suspeita às autoridades competentes.

Tenha em atenção que a Traveltowork reserva o direito de recusar uma transacção, sempre que surja qualquer suspeita de que a mesma possa estar ligada à lavagem de dinheiro ou qualquer outra actividade criminosa. Para além disso, a Traveltowork será obrigada a reportar esta actividade suspeita e, cumprindo a legislação, está proibida de o revelar ao cliente.

Se nos fornecer detalhes de identificação ou contacto falsos, iremos considerar como utilização indevida do nosso serviço. Estamos legalmente obrigados a reportar tais comportamentos às autoridades competentes e como tal, poderá estar sujeito a uma investigação criminal.

A TransferMate NÃO irá negociar com alguém suspeito ou directamente envolvido em Lavagem de Dinheiro, ou quando os fundos tiverem tido origem em alguma actividade ilegal.

Para ajudar na luta mundial contra o financiamento do terrorismo e das actividades de lavagem de dinheiro, a legislação por todo o mundo exige que as instituições obtenham, verifiquem e registem a informação que identifica cada pessoa que abre uma conta.

Exemplos da Informação necessária

Quando abrir uma conta, ser-lhe-ão solicitadas informações como o seu Nome, Data de nascimento, Endereço, números de Identificação e origem dos fundos. Para verificar esta informação ser-lhe-á pedida identificação, como cópias certificadas de documentos que comprovem a nacionalidade, residência, a sua morada e também uma fotografia sua.

Empresas

Uma empresa, sociedade, fundo ou outra entidade legal pode precisar de disponibilizar outras informações, tais como o local de negócio, os escritórios locais, número de identificação do funcionário, artigos certificados da constituição, licença de negócio emitida pelo governo, um acordo de sociedade ou um acordo de fundo.

O que acontece se eu não disponibilizar a informação solicitada ou se a minha identidade não puder ser verificada?

Pode não nos ser possível abrir-lhe uma conta ou efectuar transacções para si. Se já possuir uma conta, podemos necessitar de a fechar.