Términos y condiciones
1. Definiciones:

"Nosotros" o "Nuestro" refiere a Interpay Limited operando como Transfermate y Transfermate Ltd operando como Transfermate Inc.

"Referencia de la Reserva" es el número específico de referencia para sus pagos el cual le proporcionaremos que nos posiblitirá identificar su pago.

"Dia Lavorable" indica el dia en el que Nosotros estamos abiertos para las empresas como propósito de ejecutar transacciones y efectur los pagos.

"Plazo de tiempo" refiere al tiempo el cual el pago necesita para ser recibido por nuestra parte.

"Marco regulatorio del contrato" indica que el contrato de servicio será quien regule la operativa para realizar el pago y futuros pagos desde el mismo".

"Depósito de Fondos" implica la cuenta en la que nos indicará se realice el pago a su beneficiario a través de una transferencia haciendo uso de los servicios de Transfermate.

"Órdenes de Mercado" implica establecer un tipo de cambio al cual le gustaría realizar el cambio de divisa. Usted se lo notifica a nuestro equipo y dejaremos la orden preparada por usted. una vez se haya alcanzado ese tipo de cambio su operación se habrá cerrado.

"Herramienta de Pago" es el conjunto de procedimientos establecidos entre usted y nosotros, establecido para iniciar la orden de pago.

"Recibidor/Intermediario Comisiones Bancarias" - estas son las comisiones que el banco que recibe el dinero o un banco intermediario carga a su cliente por recibir su pago. Nosotros enviaremos siempre la cantidad acordada en su totalidad en cada transacción. Cuando ambos Pagador y el proveedor de servicio del Tenedor están localizados en la Zona Económico Europea; y la transacción es en Euros, Libras o cualquier otra divisa de la zona ya citada, la transacción estará rbajo Regulación 50 y 68 de la Regulación el servicio de Pagos; por lo que nosotros no haremos ninguna deducción. Si su pago es fuera de este área, porfavor coméntelo con su beneficiario y su gestor de pagos. Nosotros no podemos, bajo ninguna circunstancia, hacer frente a comisión alguna de forma directa o indirecta resultante de las comisiones del banco que recibe el pago o intermediario en el mismo.

"Fecha de Ingreso" indica la fecha en la que usted debe transferir los fondos en la cuenta la cual es titular TransferMate.

"Servicio de Transacción" refiere al servicio proporcionado por el equio TransferMate haciendo uso del teléfono y el servicio online de TransferMate.

"Cuenta Transfermate recibidora de fondos" es nuestra ceunta bancaria la cual su gestor de operaciones le facilitará para que nos realice el ingreso.

"Usuario" refiere a la persona individual, autónomo o la sociedad que emite la orden de pago.

2. Introducción

Estos Términos y Condiciones, remitidos en Mayo 2015, son de aplicación desde que usted hace una propuesta para operar y nosotros aceptamos a realizar una operación con cambio de divisa en su nombre a una cuenta bancaria especificada por usted. Ustedes gestionarán libremente la apertura, uso y cierre del servicio de Transacciones. Junto a esto con nuestra Política de privacidad y nuestra Política Anti-Blanqueo de Capitales,todo esto en su conjunto constituye la relación legal entre usted y nosotros. Para el uso de un servicio adicional usted tendrá que aceptar Términos y Condiciones adicionales como se le comunicaráhaciendo uso de tal servicio.

Los Términos y Condiciones fijados para el presente documento serán aplicados a su acceso y el uso del Servicio de Transacciones así como en todas las cuentas, servicios, programas, información y productos de los que pueda hacer uso, haciendo un uso continuado de los mismos o exporádicamente de nuestro sistema de la web o haciendo uso de nuestro servicio de transferencias. Le recomendamos imprimir o descargarse una copia de estos Términos y Condiciones para futuras referencias..

SU CONOCIMIENTO Y ACEPTACIÓN DE ESTOS TÉRMINOS Y CONDICIONES FORMA PARTE DE UN ACUERDO CON FUERZA LEGAL ACORDE A LA LEY APLICABLE, POR LO QUE NI USTED NI NOSOTROS PODREMOS QUESTIONAR LA VALIDEZ DEL MISMO ENTRE LAS PARTES CONTRATANTES.

SI USTED NO ESTÁ DE ACUERDO CON ALGUNO DE LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES FIJADOS EN EL PRESENTE DOCUMENTO, NO ACCEDA NI HAGA USO DEL SERVICIO DE TRANSACCIONES, TAMPOCO LO RELACIONADO CON LA INFORMACION DE LA MISMA. EL USO DE NUESTRO SERVICIO DE TRANSACCIONES IMPLICA LA APROBACIÓN DE LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES FIJADOS EN EL PRESENTE DOCUMENTO.

Podremos modificar los presentes Términos y Condiciones en cualquier momento, dicha modificación tendrá efecto dos meses despues de haber hecho públiclo en esta web la modificación. Usted acuerda revisar estos Términos y Condiciones periódicamente para asegurarse estar al tanto de cualquier modificación, y su uso continuado o acceso a Nuestra web y/o el Servicio de Transacciones se considerará como su aceptación del acuerdo modificado.

3. Sobre Nosotros

3.1 La dirección de nuestra oficina es IDA Business & Technology Park, Ring Road, Kilkenny, República de Irlanda. Estamos registrados en la República de Irlanda y el número de Registro de Nuestra Compañía es E0368136. Estamos regulados por el Banco Central de Irlanda ("Banco Central"). Nuestra referencia en la regulación es C42802. Nosotros también operamos como, International Student Payment Services, Travel to Work, Visafirst y PaytoStudy. Somos una Entidad de Pagos con licencia concedida por el Banco Central y We are a licenced Payment Institution authorised by the Central Bank lo cual autoriza para hacer uso de nuestros servicios alrededor de Europa. Poseemos también licencia para oeprar en otras jurisdicciones como son los Estados Unidos de América, Canadá, Australia y Nueva Zelanda, información más detallada podrá ser encontrada en nuestra web, www.transfermate.com.

3.2 Acceso a los Servicios de Transacciones quedan restringidos a los usuarios que están registrados y autorizados para el uso de los mismos.

3.3Como se ha indicado anteriormente, mediante el acceso a nuestros servicios de transacción , se considerará que ha aceptado estos términos en su totalidad.

3.4 Le garantizamos una licencia limitada para acceder al Servicio de Transacciones la cual es acorde a estos términos.

4. Descripción Básica del Servicio de Pagos

4.1 Ofrecemos servicios de envío de dinero para los pagos con un elemento de tipo de cambio.

4.2 Podemos ofrecerle Nuestros Servicios de Transacciones si desea hacer un pago y / o que requieren un intercambio de divisas o para la compra de bienes o servicios.

4.3 Usted debe completar el proceso de apertura de una cuenta a través de nuestro sistema online o vía telefónica; y cumplir con Nuestros requisitos anti blanque de capitales los cuales son mandatorios además de leer y aceptar Nuestros Términos y Condiciones fijados en el siguiente documento (en adelante, "El Proceso de Apertura de Cuenta"), como condiciónes previas al uso de Nuestro Servicio de Transacciones.

4.4 una vez el proceso de apertura de una cuenta ha sido completado por usted, podrá realizar la reserva de un cambio con Nosotros haciendo uso de Nuetro servicio telefónico, email o a través de nuestra web para realizar la comprar de una determinada cantidad de divisa a través de Nosotros, indicándonos cual será la cuenta desde la que nos transferirá, y facilitandonos los datos de su beneficiario. A continuación usted nos transferirá la cantidad acordada a nuestra cuenta bancaria destinada a recibir los fondos por parte de los clientes facilitada con la referencia indicada anteriormente en un máximo de 3 días ( conocido como "fecha de liquidación").

4.5 Usted es el único responsable de garantizar que todos los datos facilitados son correctos . Si usted no proporciona los datos correctos habrá un retraso en el pago al beneficiario que recibe . Vamos a hacer todo lo razonablemente y posible para rectificar cualquier error , pero no seremos responsables por cualquier pérdida o daños causados ​​por errores o imprecisiones en sus peticiones. Además Nosotros no seremos responsables de ninguna pérdida , daño , costo o gasto sufrido por usted o cualquiera de las partes como consecuencia de dicha demora o fallo en el procesamiento de dicha solicitud.

4.6 Con vistas a lo expuesto anteriormente, queremos remarcar que todas las llamdas telefónicas quedan grabadas y registradas en aras de protejer ambas partes en caso de litigio

4.7 Podremos negarnos a aceptar cualquier orden sin tener que dar explicación alguna. No tendremos ninguna resposabilidad respecto a usted como consecuencia de lo mismo.

4.8 Una vez recibidos los fondos y reconocidos Nosotros procesaremos el pago en la próxima hora de corte para los mismos (actualmente 1pm GMT).

4.9 Un recibo/confirmación de reserva le será enviado a la cuenta de correo electrónico que facilitó en el registro. Si usted no recibe ninguno de los anteriormente citados o ha cambiado su cuenta de correo electrónico deberá notificarnoslo con la mayor antelación posible.

4.10 El momento de recepción de los fondos se considerará por Nosotros al haber recibido el importe íntegro y acordado entre usted y Nosotros,se acordará la fecha de ejecución de un pago en virtud de una solicitud realizada por su parte. Desde el comienzo de la Zona Única de Pagos en Euros ('SEPA'), salvo acuerdo establecido al respecto entre usted y Nosotros, Nosotros vamos a entregar el pago mediante transferencia electrónica de fondos ( s ) solicitado por usted de la siguiente manera:

  • (a) si el importe de la liquidación , el importe íntegro , es recibido por Nosotros y el pago debe ser entregado en Euros o Libras Esterlinas en la Zona Única de Pagos en Euros, el pago se depositará en al cuenta del proveedor de servicios de pagos de su beneficiario no más tarde del fin de el mismo día contable en el que se emitieron los fondos por usted:y
  • (b) si el pago debe ser entregado en la Zona "SEPA" en alguna de las divisas que corresponden a la misma siendo esta distinta al Euro o Libra Esterlinael pago se depositará en al cuenta del proveedor de servicios de pagos de su beneficiario no más tarde del fin del cuarto día contable seguido al haber recibido por nuestra parte los fondos pactados en su totalidad de su parte. Transferencia Electrónica de fondos para realizar pagos los cuales deban ser realizados fuera de la Zona "SEPA", serán procesados y entregados en corcondancia con nuestros tiempos establecidos en el procesamiento de los mimos.

4.11 Haciendo una puntualización a lo especificado anteriormente, pro favor tenga en cuenta que Nosotros no tenemos acceso alguno a su cuenta bancaria a través de la cual nos transferirá los fondos e igualmente no se domiciliarizarán los pagos desde su cuenta. Usted deberá emitir la transferencia con su banco a la cuenta la cual ostenta la titularidad TransferMate usada con el propósito de efectuar los pagos.

5. Información, Instrucciones y Ejecución de un Pago

5.1 Una vez completado nuestro Proceso de Apertura de CUenta usted puede realizar una solicitud para reservar un cambio haciendo uso de Nuestro Servicio de Transferencias.

5.2 Cualquier referencia a las instrucciones o instrucciones de usuario incluye, sin limitación , carta, correo electrónico , teléfono o fax instrucciones, información , solicitudes o pedidos. Sin limitación de lo anterior, podremos actuar o enviar instrucciones, con la intención de ser usted, hasta que Nosotros hasta que obtengamos por escrito notificación de lo contrario lo cual será una oportunidad razonable para actuar al respecto.

5.3 Usted acepta y comprende que Nosotros no podemos darle ningún consejo de inversión, incluyendo sin limitación, en el fondo de ninguna orden en particular y sus posibles consecuencias , o en cualquier producto de inversión. Usted deberá tomar cualquier decisión a la hora de comprar o vender divisa, comprometerse con un contratro o recibir cualquier otro tipo de servicio Nuestro basándose únicamente en su propio criterio.

5.4 Nosotros estamos capacitados y autorizados para verificar la indentidad de los Usuarios como así lo indica y refiere la Política de Anti Blanqueo de Capitales y nuestro Procedimiento de Apertura de Cuenta. Podemos diferir actuar bajo cualquier instrucción, hasta que Nosotros estemos satisfechos y de acuerdo con todo aquello que se haya clarificado y verificado.

5.5 Mientras que usted inicia una orden de pago con Nosotros puede también acordar que la ejecución del pago deba ser en una determinada fecha. En tal caso, el punto en el tiempo de recepción del pago se considerará la fecha acordada.

5.6 Cuando usted proceda y rodene a Nosotros efectuar una transacción de pago será mandatorio que nos provea de la información necesaria para realizar el pago satisfactoriamente. Le solicitaremos la siguiente información:

5.6.1 Nombres, números y datos de los titulares de la cuenta;

5.6.2 La cantidad a ser transferida y la divisa de la transacción;

5.6.3 la razón por la que realizará la transacción de pago.

Si los detalles facilitados por usted son incorrectos, Nosotros no tendremos responsabilidad alguna por la no ejecución o ejecución defectuosa en la transacción de pago.

5.7 El punto en el tiempo de recepción del pago previamente ordenado será el momento en el que Nosotros recibimos el pago. Si no es día lavorable o es festivo o se recibe despuéds de la hora de corte, la orden de pago será registrada como recibida en el próximo dia contable.

5.8 Inmediatamente despues de haber ejecutado la orden de pago,le facilitaremos lo siguiente:

5.8.1 La referencia para que pueda identificar la transacción de pago ordenada;

5.8.2 La fecha de recepción de la orden de pago;

5.8.3 Un desglose de los gastos a cargo suyo;

5.8.4 El tipo de cambio aplicado y la cantidad obtenida como contravalor despues de la conversión de la divisa;

5.9 Información extra o adicional puede ser dada por Nosotros pero la misma puede estar suscrita a un cargo adicional.

5.10 Los fondos recibidos para su abono en una cuenta serán registrados por nosotros en el día laborable en que los fondos son recibidos por la Cuenta deTransfermate . Cuando los fondos se reciben después de la hora de cierre o en un día que no sea un día hábil , el ingreso en cuenta será registrado en el siguiente día hábil . El importe abonado al destinatario previsto de los fondos será libre de comisiones , cargos , comisiones y cualquier interés debido.

6. Responsabilidad por Transacciones de Pago

6.1 Usted es el único responsable de garantizar que todos los datos facilitados por el usuario son correctos . Si usted no proporciona los datos correctos habrá un retraso en el pago al beneficiario indicado. Nosotros haremos todo lo razonablemente posible para rectificar cualquier error , pero no seremos responsables de ninguna pérdida o daños causados ​​por errores o imprecisiones en sus peticiones. Además Nosotros no seremos responsables de ninguna pérdida , daño , costo o gasto sufrido por usted o cualquiera de las partes como consecuencia de dicha demora o fallo en el procesamiento de dicha solicitud. Le informaremos en el próximo día hábil de la razones por las que la transacción de pago no se efectuó. Se procederá a efectuar la transacción de pago una vez que la información que falta es facilitada por usted, o cuando el impedimento para la realización de la misma ha quedado eliminado. La fecha de recepción deberá ser en la que podemos finalmente procesar la transacción de pago.

6.2 Una vez usted advierta sobre la ejecución de alguna transacción de pago la cual ha sido incorrecta o no era autorizada, usted deberá notificarnoslo con la mayor brevedad posible. Siendo reconocido que la transacción de pago no era autorizada o efectuada erróneamente por nuestra parte, Nosotros procederemos a reembolsarle los fondos de la operaciónerrónea o no autorizada además de cualquier cargo que le haya generado la misma.

6.3 Si usted está situado en el Estado de Washington, tiene derecho a la devolución de todo el dinero recibido con un margen de diez (10) días desde que recibimos la solicitud de reembolso a no ser que:

  • (a) Instrucciones han sido dadas comprometiéndose a la misma cantidad de dinero a la persona indicada por usted previamente como receptor de una solicitud de reembolso por escrito.;
  • (b) Tenemos razones para creer que un crimen ha ocurrido, está ocurriendo, o puede estar ocurriendo como resultado de la transmisión de los fondos como así ha sido solicitado por usted o el reembolso de los mismos solicitado por el cliente.; o
  • (c) Nosotros estamos sujetos por ley a la prohibición de hacer un reembolso.

6.4 No seremos responsables en los casos de no ejecución de operaciones de pago debido a circunstancias excepcionales e imprevisibles fuera de nuestro control o en los que estamos obligados por otras obligaciones legales establecidas por la legislación Nacional o de la UE.

6.5 Pagos Domiciliados

6.5.1 Cuando haya ordenado pagos DD/ACH y los fondos desde un DD/ACH no lleguen a nuestra cuenta debido a saldo insuficiente o cualquier otra razón, usted entonces debe completar una transferencia bancaria para que esos fondos logren llegar a nuestra cuenta sin retraso.

6.5.2. Nos reservamos el derecho de revocar la opción de los pagos DD/ACH cuando sus pagos DD/ACH nos reboten tres (3) veces.

7. Información sobre Gastos, Intereses y Tipos de cambio.

7.1 Tenemos un valor mínimo de transferencia de EUR 1,000.

7.2 Transferencias Corporativas

7.2.1 Clientes que sean Corporativas tranferiendo por un contravalor superior a USD/GBP/EUR 5,000.00 no pagarán comisión alguna en la transferencia.

7.2.2 Transferencias por debajo de 5,000 USD/GBP/EUR una comisión de 5 USD/GBP/EUR se aplicará

7.2.3 Aquellas transferencias por debajo de 1,000 USD/GBP/EUR podrán ser realizadas a nuestra discreción. Una comisión de 15 USD/GBP/EUR será de aplicación. Si estimamos que este tipo de transferencias no serán ocasionales podríamos acordar un diferente cargo en lo que a comisión se refiere.

7.2.4 Si acordamos en circunstancias especiales completar una transferencia entre la misma divisa será de aplicación una comisión. Las comisiones estandar son:

  • Libra Esterlina (GBP) coste de la transferencia GBP 15.00;
  • Euro (EUR) coste de la transferencia EUR 15.00;

7.2.5. Cuando la transferencia es a un banco que no cumple con los requisitos de la Zona SEPA, le será cargado una comisión de 10 USD/GBP/EUR en los que haya cambio de divisa. Acorde con 7.2.4, en aquellos casos en que acordemos completar un pago en la misma divisa a un banco el cual no cumpla con los requisitos de la Zona SEPA, una comisión adicional será de aplicación.

7.3 Transferencias Individuales

7.3.1 El cargo de la comisión dependerá del método de pago que usted elija y de la localización, como sigue:

  • Transferencias desde Reino unido a cualquier lugar, cargo estandar de GBP 10.00;
  • Transferencias de Euro al Reino Unido, cargo estandar de EUR 10.00;
  • Transferencias desde Francia, cargo estandar de EUR 15.00;
  • Transferencias desde Australia o Nueva Zelanda, cargo estandar de NZ dolar 20.00;
  • Transferencias desde Estados unidos y Canadá, cargo estamdar de USD/CAD dolar 20.00;
  • Todas las transferencias reservadas desde el sistema online tiene un cargo estandar de USD/GBP/EUR 15.00;
  • Podremos, bajo nuestro criterio, completar transferencias por debajo de 1000 unidades. Ello conllevará una comisión por la transferencia y será procesado como un pago standar ( tres dias).

7.4 Nosotros hacemos uso de transferencias electrónicas, sin embargo, cuando un cliente nos transfiere los fondos haciendo uso de un método que no sea transferencia electrónica y ello nos genere un cargo por parte del banco, Nos reservamos el derecho a pasarle el coste de esta comisión al banco.

7.5 Nosotros no cargaremos ni generaremos intereses a ninguno de nuetros clientes corporativos o individuales.

7.6 El tipo de cambio varía cada 3 segundos y será la tasa de cambio acordada entre usted y nosotros.

7.7 La información anterior tomenla como referente general. Para una especificación completa de cargos, gastos y tipos de cambio por favor consulte nuestra web, www.transfermate.com, o llámenos a Nosotros en Nuestro teléfono de contacto el cual consta en nuestra web.

7.8 Nosotros no somos responsable por las pérdidas incurridas debido a las aplicaciones de comsiones por parte del banco Intermediario / Receptor.

8. Cumplimiento Internacional referente al Anti-Blanqueo de Capitales y Regulación sobre el Control de Cambios

8.1 Usted asume que revisará toda la legislación Anti-Blanque de Capitales y Control de Cambios y hará todos los esfuerzos razonables para colaborar con nosotros. Particularmente, usted garantiza que la información facilitada en la solicitud es precisa y la transferencia de lso fondos citados no conllevará la irrupción de ninguna de las leyes o regulaciones referentes a la legislación referente al Anti-Blanque de Capitales y Control de Cambios.

8.2 Algunas autoridades legales o reglamentarias pueden requerir información adicional, ya sea en materia de organización o transacciones particulares . Usted se compromete a suministrar toda la información , que cualquier autoridad legal o regulatoria puede requerir y / o que se nos puede exigir a suministrar en cualquier momento en relación con usted y / o cualquier petición.

8.3 Si usted no cumple con cualquiera de dichas leyes o reglamentos que de ese modo irrevocablemente acepta que podamos retener cualquier dinero o fondos transmitidos a nosotros en virtud de estas Condiciones y / o no cumplir con cualquier solicitud Si nos vemos obligados a hacerlo por cualquier autoridad legales o reglamentarias y dicho dinero no devengarán intereses en contra de nosotros.

8.4 Además de solicitar la documentación de usted , vamos a completar controles adicionales para verificar su identidad , estos controles adicionales incluyen, pero no se limitan a , verificación de referencias de crédito , sanciones control, controles y verificaciones de noticias de otros registros disponibles . Mediante la aplicación a utilizar nuestros servicios de transacción usted nos permite usar todos los controles adicionales que consideremos apropiados.

9. Comunicaciones

9.1 Usted se comunicará con nosotros a través de Nuestra web, teléfono o via email.

9.2 Nosotros nos comunicaremos con usted via email o teléfono.

9.3 Estos términos y condiciones están disponibles en Nuestra web para ser descargados en formato PDF o en formato Word. Si usted nos lo solicita, le enviaremos via email o via correo postal los términos y condiciones. En el caso de operar haciendo uso de la vía telefónica, antes de nosotros procesa su transacción de pago , se le enviará Nuestros Términos y Condiciones y será necesario haber leido y aceptado los mismos, devolviendo una copia firmada , lo que confirma que ha leído, aceptado y entendido que está legalmente obligado por dichos términos y condiciones cuando utiliza el Servicio de transacciones.

9.4 Todas las llamadas telefónicas serán registradas para proteger tanto sus propios intereses como los nuestros en el caso de una disputa . Las grabaciones telefónicas serán , una vez que la transcripción se presente a usted tras solicitud previa, aceptadas como prueba de las instrucciones o comunicaciones grabadas . Todas estas grabaciones pueden ser utilizados como evidencia en cualquier litigio , acción, los procedimientos relacionados con el uso por su parte de nuestro servicio.

9.5 Usted debe proporcionar la Referencia de la Reserva de su transacción a su beneficiario. Al proporcionar la misma, nos proporciona con ello su consentimiento para divulgar información del estado de su pago al titular de la Referencia de Reserva y, además, por la presente, usted está de acuerdo en eximirnos de responsabilidad por cualquier daño o pérdida sufrida que deriven de las consultas del beneficiario. Nosotros manifestamos y garantizamos que tendremos especial cuidado en la gestión de esta información.

10. Salvaguardias y medidas correctivas

10.1 Cada registro de usuario es para el mismo únicamente. No permitimos que el usuario registrado comparta su cuenta, y el usuario registrado se compromete a no compartir su nombre de usuario ni su contraseña con cualquier otra persona o con múltiples usuarios en su red de trabajo.

10.1.1 Para clientes corporativos , en los que se designe a una persona para realizar transacciones en su nombre haciendo uso de su cuenta con sus datos de usuario ( ' Contacto Autorizado ' ), se debe asegurar que el contacto autorizado es de confianza y va a cumplir con las responsabilidades de seguridad que se les da.

10.2 una vez creada una cuenta online, le será requerido que cree un nombre de usuario y contraseña. La contraseña debe contener como mínimo 8 caracteres siendo estos letras y números. Las Contraseñas son sensibles a las mayúsculas.

10.3 Al iniciar la sesión en su cuenta en línea , se solicitará el nombre de usuario y la contraseña correspondiente , se concederá acceso a usted y no vamos a tener que tomar más medidas para verificar que la persona que acceda a la cuenta en línea es el usuario correcto o que la persona que acceda a la cuenta en línea está autorizado para realizar las funciones asignadas por el administrador. Al aceptar estos términos usted confirma que usted tiene toda la autoridad necesaria para usar el servicio en línea.

10.4 Si usted olvida la contraseña, deberá contactarnos y una vez habiendo completado satisfactoriamente el procedimiento de verificación le enviaremos una nueva contraseña via email.

10.5 Usted tiene la responsabilidad de actuar responsablemente para asi rpeveer un acceso no autorizado al ordenador que usted utiliza para acceder a nuestro servicio online.

10.6 En orden de proteger la seguridad de su cuenta online usted debe::

10.6.1 Nunca dar su nombre de usuario ni contraseña a nadie.

10.6.2 Cambiar la contraseña con frecuencia.

10.6.3 Estar alerta y vigilar aquellos emails que pueda recibir siendo fraudulentos los cuales simulan ser Nosotros suplantándonos la identidad los cuales le pregutnan por información personal o detalles de seguridad. Evite enviar datos personales o cuentas o contraseñas en un correo electrónico. Si usted sospecha sobre un ataque fraudulento, debe llamarnos inmediatamente o enviarnos dicho correo a nostros.

10.7 Mantenerse seguro online:

10.7.1 Por favor asegurese de revisar periódicamente sus condiciones de seguridad.

10.7.2 Nunca facilite su contraseña/PIN a nadie ( A no ser que sea un contacto autorizado).

10.7.3 Nunca se conecte a nuestra cuenta online desde un aparato el cual no tenga un antivirus actualizado o un muro de seguridad.

10.7.4 Nunca le llamaremso o le enviaremos un email pidiendole que cambie los datos bancarios del beneficiario de un apgo, o pidiéndole que facilite detalles de seguridad, su contraseña o PIN. Adicionalmente, tenga extra precaución al abrir emails los cuales no conoce y no descargue nada que esté adjunto en el mismo a no ser que esté seguro de su procedencia y seguridad.

10.7.5 Si usted no cumple con las obligaciones de seguridad, puede serIf you do not comply with security obligations, usted será responsable del pago/os realziados desde su cuenta.

10.8 Si sospecha que sus contraseñas o datos de usuario han sido conocidos por un usuario no autorizado, o se han perdido o extraviado o de lo contrario , deberá ponerse en contacto con nosotros inmediatamente , o usted será responsable de todas o algunas de las pérdidas resultantes de las transacciones no autorizadas o sus cuentas . No devolveremos cualquier pago sospechosos / fraudulentos que han sido autorizadas por los usuarios.

10.9 Usted manifiesta y garantiza que ha implementado y planea operar y mantener la protección adecuada en relación con la seguridad y el control de los virus informáticos u otros dispositivos nocivos similares , y no transmitirá de cualquier manera ya sea directa o indirectamente, o exponer a nuestra página web o Servicio de transacciones a cualquier material nocivo o dispositivo.

10.10 Usted manifiesta y garantiza que mantendrá un muro de seguridad en su ordenador para protegerlo del acceso no autorizado.

10.11 Las transacciones en línea están sujetas a un valor mínimo y máximo de transacción determinado por nosotros , y nos reservamos el derecho de solicitar información adicional antes de aceptar cualquier transacción.

10.12 En el caso de operaciones procesadas ​​por teléfono, Registramos llamadas y su consentimiento a esto como una condición para hacer negocios con nosotros.

10.13 Nuestras comisiones se calculan como se indica en nuestra web y nos autoriza a deducir nuestras comisiones para el servicio de transacciones de acuerdo con el recibo emitido después de finalizar cada transacción.

11. Política de Privacidad y Protección de Datos

11.1 Nosotros recopilamos la información sobre usted que nosotros creemos que es necesaria, de acuerdo con nuestra política de privacidad y de acuerdo con las leyes de protección de datos de 1988 y 2003 , para ayudar a administrar los negocios entre nosotros y usted así como para mantenerle informado sobre las mejoras en nuestros servicios y productos y para proporcionarle otra información relevante . Recopilamos dos tipos de información:

  • Información Personal como nombres, direcciones, correos electrónicos, copias de fotografías de identificación, copias de las escrituras de constitución de la sociedad, etc;
  • Información de patrón de tráfico y la información de las transacciones en el servicio de transacciones .

11.2 Se recopila información personal para cumplir con ambos requisitos normativos internos y externos , y que nos permita abrir una cuenta en divisas para usted y para estar en condiciones de comenzar sus actividades . Información de patrón de tráfico se utiliza para monitorizar páginas accedidas o visitadas y nos permite responder mejor a las exigencias y necesidades de nuestros clientes . información transaccional refleja el negocio de entrar en con nosotros y proporciona un registro histórico de la actividad empresarial que es necesaria como medio de supervisión y reducción de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo; lo cual nos permite estar al día con las necesidades de divisas de nuestro cliente .

11.3 Usted acepta que su información puede ser compartida entre nuestras empresas asociadas para la prestación de servicios de divisas.

11.4 No venderemos, publicaremos o libremente daremos a conocer información personal o transaccional . Su información personal se trata estrictamente de acuerdo con la ley aplicable y , en particular, para cumplir con los requisitos de la protección de datos Hechos 1988-2003 y regulación creada de acuerdo.

11.5 Estamos obligados a respetar la legislación contra el blanqueo de dinero y vamos a tratar con dicha actividad como se describe en nuestra Política de Prevención de blanqueo de Dinero la cual ayude a todas las autoridades legales en las investigaciones de esta actividad sospechosa .

12. Acceso al Servicio

12.1 Aunque nos esforzamos para asegurar que nuestro sitio web esté disponible las 24 horas del día y el servicio telefónico está disponible durante el habitual horario de oficina o tantas horas como se muestra en nuestro sitio web, no vamos a ser responsables si por cualquier motivo Nuestra página web no está disponible en un momento dado tiempo o la líneas telefónicas están interrumpidas . Estamos de acuerdo en que haremos todos los esfuerzos razonables para dar aviso por adelantado de cualquier interrupción programada.

12.2 Nosotros dependemos de otros proveedores externos de servicios ( es decir , alojamiento web , suministro de hardware y soporte , copia de seguridad a distancia y la duplicación de discos , líneas telefónicas) . Al proporcionar Nuestro servicio de transacciones a usted, usted reconoce que sólo podemos confiar en los proveedores de conformidad con sus términos y condiciones individuales y acuerdos de nivel de servicio respectivo . Sin embargo, no seremos responsables de cualquier pérdida de cualquier naturaleza que puedan deberse como resultado de las dificultades que puedan darse con cualquiera de nuestros proveedores .

13. Riesgos, Política de Cancelación y Contratos via Telefónica

13.1 Usted accede a hacer uso del Servicio de Transacciones najo su responsabildiad.

13.2 Le recomendamos que busque asesoramiento financiero independiente antes y considerar cuidadosamente si la realización de transacciones específicas de divisas es apropiado en términos de su experiencia , objetivos financieros , necesidades y circunstancias .

13.3 Los servicios de divisas contenidos dentro del servicio de transacciones requieren la entrega física de los fondos a la cuenta facilitada con tales efectos porTransfermate y en consecuencia sólo es adecuada si usted es capaz de entregar, en la Fecha de Liquidación , la divisa que ha sido pactada para comprar a nosotros . En el caso de que usted no puede concluir por completo la orden que había sido apctada, con la tasa de cambio especificada en dicho momento, se procederá a la devolución de los fondos al Mercado Internacional de Divisas con el cambio de mercado vigente en ese mismo momento. Cualquier pérdida o costos incurridos por nosotros serán satisfechas íntegramente por usted de acuerdo con los términos y condiciones establecidos en este documento . Última disposición puede incurrir en intereses de mora a una tasa compuesta de 20 % anual , calculado diariamente y se abona como una sanción a la fecha de pago que se haga.

13.4 hay riesgos asociados al hacer uso del Servicio de Transacciones, sin estar limitado, el fallo del sistema, software o la conexión de itnernet.

13.5 Las transacciones en divisas realizadas por usted, utilizando el servicio de transacciones , son en virtud de un contrato individual realizado entre usted y nosotros , y no es transferible , negociable o asignable o con terceros.

13.6 Vamos a aceptar las órdenes de mercado entre las horas según lo estipulado en nuestra web. Es posible realizar cambios en cualquier orden de mercado ( para comprar o vender divisas a un nivel predeterminado ) antes de la orden de mercado sea ejecutada. Usted tiene derecho a realizar cambios en una orden de mercado dentro de las horas anteriormente establecidas siempre que no se haya ejecutado. Ante cualquier orden de mercado siendo suscrito entre el usuario , con nosotros , la confirmación de la orden de mercado será enviado a usted. Una vez que una orden de mercado ha sido ejecutado por nosotros una confirmación de la reserva será enviada a usted.

13.7 una vez hayan seleccionando el botón ' Aceptar ' en nuestro sitio web para una operación de cambio , se formaliza un contrato legalmente vinculante entre usted y nosotros . En caso de haber seleccionado "Aceptar" por el error debe ponerse en contacto con nosotros solicitando de inmediatola cancelación de la orden y cualquier pérdida resultante de dicha cancelación se cargará a usted por lo que deberá hacer frente a la misma.

13.8 En el caso de las operaciones ordenadas por teléfono , las llamadas son grabadas y las ordenes realizadas por teléfono son legalmente vinculantes, por los acuerdos que se rigen por los términos y condiciones establecidos en este documento . Usted acepta estos Términos y Condiciones, tal como se sujeta legalmente como parte del proceso de apertura de cuenta en el que se forma un contrato legalmente vinculante entre usted y nosotros que regula el uso del servicio de transacciones , que debe ser respetado. Por lo tanto, un acuerdo sobre un contrato de cambio de divisa a través del teléfono es un acuerdo contractual válido y está sujeto a los términos y condiciones establecidos en este documento.

14. Propiedad Intelectual y Licencia Limitada

14.1 Usted está autorizado a imprimir y descargar extractos de la página web en relación con servicios de transacción para su propio uso en las siguientes bases:

14.1.1 No hay documentos o gráficos relacionados en el servicio de transacciones son modificados de ninguna manera;

14.1.2 No hay gráficos en el servicio de transacciones que se utilizen separadamente del texto correspondiente ; y

14.1.3 Nuestros derechos de autor y marcas registradas están presentes en todas las copias

14.2 Los nombres, imágenes y logos que nos identifican, Nuestros productos y servicios , son marcas de nuestra propiedad. Usted reconoce y acepta que el contenido incluido sin limitación de texto, gráficos, fotografías u otros materiales que se presentan en el servicio de transacciones están protegidos por derechos de autor , marcas registradas , patentes y otros derechos y leyes de propiedad. Usted podráhacer uso de los contenidos una vez haya sido autorizado por nosotros. A los efectos de estos términos , cualquier uso de extractos de servicios de transacción que no sea conforme a la cláusula 14.1 para cualquier propósito, está prohibido. El incumplimiento de estas condiciones dará lugar a la terminación inmediata de su cuenta de operaciones mediante el cual debe solicitar a nosotros destruir inmediatamente cualquier extracto descargado o impreso de el servicio de transacciones.

14.3 Sujeto a la cláusula 14.1 , ninguna parte del Servicio de transacciones puede ser reproducida o almacenada en cualquier otro sitio web o incluida en cualquier sistema de recuperación electrónico público o privado o servicio sin nuestro permiso previo por escrito.

14.4 Se prohíbe el uso derivado del servicio de transacciones , incluyendo cualquier uso de almacenamiento datos, robots o similares de recopilación , revertir herramientas de ingeniería y extracción con la intención de dañar el servicio de transacciones.

14.5 Cualquier uso no permitido terminará esta licencia concedida por nosotros . Esta licencia está condicionada al continuo cumplimiento de estos términos y los derechos aún no estando expresamente concretados en estos términos los cuales también están reservados.

15. Renuncia

15.1 Ninguna de la información contenida en el Servicio de transacciones constituye, ni debe interpretarse como asesoramiento de cambio de divisas.

15.2 Aunque nos esforzamos para asegurar que la información en nuestro sitio web respecto a nuestro servicio de transacción es correcta, nosotros no garantizamos la exactitud e integridad de los materiales en nuestro sitio web sobre el servicio de transacciones . Podemos hacer cambios a los materiales en nuestro sitio web sobre el servicio de transacciones, o a los productos y precios descritos en él, en cualquier momento sin previo aviso. El material en nuestro sitio web sobre el servicio de transacciones puede estar fuera de fecha, y no nos comprometemos a actualizar dicho material.

15.3 El material expuesto en Nuestro sitio web sobre el servicio de transacciones esta proporcionado "tal cual" , sin ningún tipo de condiciones , garantías u otros términos de cualquier tipo , ya sea expresa o implícita . En consecuencia , en la medida máxima permitida por la ley, proporcionamos el servicio de transacciones en base a que excluimos todas las representaciones, garantías, condiciones y otros términos. Esto incluye , sin limitación , las condiciones implícitas en la ley de calidad satisfactoria, aptitud para el uso y el uso de un cuidado razonable y adecuado, que en este aviso legal, podría tener efecto en relación con el servicio de transacciones.

16. Responsabilidad

16.1 Nosotros, cualquier otra parte (esté o no involucrada en la creación, producción, mantenimiento o entrega Nuestra página web), y cualquiera de nuestros oficinistas, directores, empleados, accionistas o agentes de cualquiera de ellos, se les excluye toda responsabilidad por cualquier cantidad o tipo de la pérdida o daño que pueda resultar a usted o a un tercero. Esto incluye, sin limitación, cualquier pérdida directa, indirecto, punitivo o consecuente o daños, o cualquier pérdida de ingresos, ganancias, buena voluntad, datos, contratos, u otra pérdida o daños, que surja de o relacionados de alguna manera de la interrupción del negocio. Además, ya sea en agravio, contrato o de otro modo en relación con el servicio de transacciones en cualquier forma o en conexión con el uso, imposibilidad de uso o los resultados del uso de nuestra página web o nuestro servicio telefónico, los sitios web vinculados a nuestro sitio web o el material de dichos sitios web, incluyendo pero no limitado a la pérdida o daños causados ​​por virus que puedan infectar su equipo informático, software, datos u otra propiedad como consecuencia de su acceso, uso o navegación por nuestra página web o la descarga de cualquier material de nuestro sitio web o cualquier sitio web vinculado a nuestro sitio web.

16.2 Ninguna de estas Condiciones excluirá o limitará nuestra responsabilidad por:

16.2.1 Muerte o daños personales causados pro negligencia, o

16.2.2 Fraude; o

16.2.3 Declaraciones falsas en cuanto a una cuestión fundamental; o

16.2.4 Cualquier responsabilidad que no pueda ser excluida o limitada en virtud de la legislación aplicable.

16.3 Si el uso de material en el servicio de transacciones se traduce en la necesidad de mantenimiento , reparación o corrección del equipo , software o datos, usted asume todos los gastos derivados del mismo.

16.4 Tenemos derecho a suponer que todas las transacciones realizadas utilizando su nombre de usuario y la contraseña están autorizados por usted. No seremos responsables de ninguna manera por cualquier pérdida directa , indirecta o consecuente sufrido por usted como resultado de los mismos;

16.4.1 Cualquier transacción realizada usando su nombre de usuario y contraseña; o

16.4.2 Cualquier suspensión , retirada o cancelación de su acceso a nuestro servicio de Transacción; o

16.4.3 Interrupciones a nuestro servicio de Transacción.

16.5 Usted indemnizará y no se eximirá por cualquier pérdida sufrida por nosotros , que pueda resultar de su mal uso de nuestros servicios de transacción o incumplimiento de estos Términos.

16.6 El acceso al servicio de transacciones puede ser suspendido temporalmente y sin previo aviso en caso de fallo del sistema , mantenimiento o reparación, o por razones fuera de nuestro control y no incurrirá en ninguna responsabilidad.

17. Información de Mercado

17.1 Hacemos servicios de información de mercado disponibles generados internamente los que contienen , pero no limitados a los mercados financieros, tipos de datos , noticias, gráficos o datos . La información de mercado proporcionada en nuestro sitio web o en formato electrónico o por teléfono, no debe interpretarse como consejo de divisas.

17.2 No garantizamos la exactitud , puntualidad, integridad o secuencia correcta de la información de mercado. Nos reservamos el derecho de dejar de ofrecer información sobre el mercado en cualquier momento sin previo aviso.

18. Tipos de Cambio

18.1 Las facilidades ofrecidas en Nuestro servicio de transacciones en tiempo real incluyen al instante los tipos de cambio. Sin perjuicio de lo anterior , los tipos de cambio a "tiempo real" en nuestra página web con respecto a nuestros servicios de transacción , sobre todo en tiempos de grandes volúmenes de negociación y la volatilidad del mercado , puede no ser el reflejo de la cotización actual de la moneda. Debido a la automatización de este servicio , los errores en los tipos de cambio pueden ocurrir en limitadas ocasiones. En estos casos podemos declinar el completar las transacciones basadas en tales tasas erróneas y le notificaremos tan pronto como sea posible después de Determinar no completar dichas transacciones solicitadas bajo su nombre de usuario y contraseña . En todos estos casos Vamos a justificar tales acciones.

19. Cancelación de Acceso

19.1 Podemos suspender o retirar su acceso a nuestro servicio de transacciones en cualquier momento y sin previo aviso si:

19.1.1 Usted ha violado estos términos o ha actuado de forma fraudulenta.

19.1.2 Entenderemos:

  • (a) De su muerte, quiebra o falta de capacidad jurídica; o
  • (b) Que usted esté inmerso en una quiebra o que una petición de quiebra se ha presentado contra usted ; o
  • (c) Si el usuario es una compañía, que un liquidador o receptor haya sido nombrado en el respeto de los activos del usuario .

19.1.3 De lo contrario nos parece tal suspensión o retirada necesario o apropiado, a su sola discreción.

19.2 Usted piuede cancelar su acceso a nuestro servicio de transacciones en cualquier momento mediante un aviso por escrito con nosotros. Usted seguirá siendo responsable de las transacciones realizadas en su cuenta a través del servicio de transacciones hasta que el acceso a su cuenta esté realmente desactivado .

19.3 Las operaciones para las que se haya dado instrucciones a nosotros y que deban ser realizadas después de su acceso a nuestros servicios de transacción hayan terminado o suspendidos no serán efectuadas.

20. Reparación y Procedimiento de Quejas

20.1 Cuando una queja oficial es recibida por nosotros, vamos a hacer constar la naturaleza de la queja y emitir un acuse de recibo de correo electrónico en un plazo de 5 días hábiles después de recibir su queja. El reconocimiento le proporcionará el nombre del contacto que está encargada de resolver su queja. La reclamación debe ser hecha por correo electrónico ( también puede ser escrita, aunque esto se ralentizará el proceso ), y confirmar que desea entrar en este proceso. Por favor envie su queja a: compliance@transfermate.com.

20.2 Vamos a estudiar su queja tan rápidamente como sea posible y en su caso, recibirá una actualización por escrito, sobre los progresos de la investigación, a intervalos de no más de 20 días hábiles.

20.3 Vamos a tratar de resolver su queja dentro de los 40 días hábiles de haber recibido la misma. Si su queja no puede ser resuelta dentro de los 40 días hábiles, le escribiremos a usted notificándole el plazo previsto para la conclusión de la investigación.

20.4 Dentro de los 5 días hábiles después de la conclusión de la investigación de la queja, emitiremos una carta de resolución que detalla el resultado de la investigación. Esta carta incluirá , en su caso , una explicación de los términos de cualquier oferta que estamos preparados para hacer en la solución de su queja.

20.5 Si en cualquier momento usted no está satisfecho con la gestión de su reclamo o no podemos resolver la queja dentro de la 40 días laborales plazo de tiempo, se le notificará sobre su derecho a remitir el asunto a la Oficina de Servicios Financieros Defensor del Pueblo, o la autoridad competente local para su jurisdicción, a las autoridades locales. Por favor siga el enlace adjunto http://ec.europa.eu/internal_market/payments/docs/framework/transposition/complaints_en.pdf. La Autoridad competente Irlandesa - Financial Services Ombudsman's Bureau 3rd Floor, Lincoln House, Lincoln Place, Dublin 2 Telephone 1890 88 20 90 Fax (01) 662 0890 Email enquiries@financialombudsman.ie Web www.financialombudsman.ie

21. QuickBooks

21.1 QuickBooks nos proporcionará acceso a procesar y recuperar datos de contacto y los datos de las transacciones relacionadas con usted. Mediante la aceptación de nuestros Términos y Condiciones usted acepta que quedará vinculado por los mismos y permite nuestra acceso a su historial de transacciones de QuickBooks . De acuerdo con la Política de Privacidad y 11. Protección de Datos , No vamos a retener o mantener la información a menos que sea necesario. Sólo se mantendrá información precisa y significativa cuando se utilice Nuestro servicio de transacciones .

22. Ley Aplicable y Jurisdicción

22.1 Estos Términos y Condiciones de uso del servicio de transacciones y cualquier disputa que surja de o relacionados con el servicio de transacciones se regirán e interpretarán por las leyes de la República de Irlanda, y cada parte del presente se somete irrevocablemente a la jurisdicción exclusiva de los tribunales de La República de Irlanda. Este es el caso , independientemente de si la persona reside o realiza transacciones comerciales con nosotros en otras partes del mundo.

22.2 Sin perjuicio de lo anterior, se reconoce y entiende que las leyes relativas a los contratos de cambio varían en todo el mundo, y es su obligación por sí sola para garantizar que cumple plenamente con cualquier ley , reglamento o directiva, correspondiente a su país de residencia con respecto a la el uso del Servicio de transacciones. Para evitar dudas , la posibilidad de acceder a nuestro servicio de transacción no significa necesariamente que los servicios y / o sus actividades a través de ella, son legales bajo las leyes, reglamentos o directivas pertinentes a su país de residencia


23. Información regulada de Contacto y Ciertas Revelaciones

Alabama

Alabama Securities Commission
401 Adams Ave Suite 280
Montgomery, AL 36104
1-800-222-1253
www.asc.alabama.gov

Alaska

Alaska DCCED Division of Banking & Securities
550 W Seventh Ave Ste 1850
Anchorage AK 99501
888-925-2521
Commerce.alaska.gov

Arkansas

Arkansas Securities Department
201 E Markham
Heritage West Bldg Ste 300
Little Rock AR 72201-1692
800-981-4429
www.securities.arkansas.gov

California

California Department of Business Oversight
1515 K Street, Suite 200
Sacramento, California 95814-4052
866-275-2677
www.dbo.ca.gov

Colorado

Por favor, revise nuestro aviso al cliente aquí.
Colorado Division of Banking
1560 Broadway, Suite 975
Denver, CO 80202
Phone: 303-894-7575
Fax: 303-894-7570
www.colorado.gov

Connecticut

Connecticut Department of Banking
260 Constitution Plaza
Hartford CT 06103-1800
800-831-7225
www.ct.gov/dob

Delaware

Delaware Office of the State Bank Commissioner
555 E Loockerman St
Ste 210
Dover DE 19901
302 739-4235
Banking.delaware.gov

District of Columbia

Department of Insurance, Securities and Banking
801 1st St NE #701
Washington DC 20002
202 727-8000
disb.dc.gov

Florida

Florida - Office of Financial Regulation
Division of Consumer Finance
200 East Gaines St
Tallahassee, Florida 32399
www.flofr.com
850.487.9687

Georgia

Georgia Department of Banking and Finance
2990 Brandywine Road
Suite 200
Atlanta, Georgia 30341-5565
888-986-1633
dbf.georgia.gov

Idaho

Idaho Department of Finance
800 Park Blvd., Suite 200
Boise, ID 83712
P.O. Box 83720
Boise, ID 83720-0031
208-332-8000
Toll-Free (Within Idaho Only): 1-888-346-3378
E-Mail: finance@finance.idaho.gov
finance.idaho.gov

Illinois

Illinois Dept of Financial and Professional Regulation,
Division of Financial Institutions
100 West Randolph, 9th Floor
Chicago, IL 60601
1-888-473-4858
www.idfpr.com

Iowa

Iowa Division of Banking
200 East Grand Ave Ste 300
Des Moines IA 50309-1827
Teléfono: (515) 281-4014
www.idob.state.ia.us
IDOBcomplaints@idob.state.ia.us

Kansas

Kansas Office of the State
Bank Commissioner
Attn: Complaints
700 SW Jackson, Suite 300
Topeka, Ks. 66603
785 296-2266
www.osbckansas.org/mt/laws.html
complaints@osbckansas.org

Kentucky

Kentucky Department of Financial Institutions
1025 Capital Center Dr, Ste 200
Frankfort KY 40601
800-223-2579
www.kfi.ky.gov
kfi@ky.gov

Louisiana

Louisiana Office of Financial Institutions
8660 United Plaza Blvd 2nd Fl
Baton Rouge LA 70809
225-925-4660
www.ofi.state.la.us
complaints@ofi.la.gov

Maine

Maine Department of Professional and Financial Regulation,
Office of Consumer Credit Regulation
State House Station #35
Augusta ME 04333
800-332-8529
www.maine.gov/pfr/consumercredit/index.shtml

Massachusetts

Massachusetts Division of Banks
1000 Washington St Fl 10
Boston MA 02118-2218
888-283-3757
http://www.mass.gov/ocabr/

Michigan

Michigan Dept of Insurance and Financial Services
PO Box 30220
Lansing MI 48909-7720
877-999-6442
www.michigan.gov/difs

Minnesota

Minnesota Department of Commerce
85 7th Place East, Suite 500
St. Paul, MN 55101
800-657-3602
mn.gov/commerce/industries/financial-institutions/money-transmission/

Mississippi

Mississippi Department of Banking and Consumer Finance
PO Box 23729
Jackson MS 39225
800-844-2499
www.dbcf.state.ms.us

Missouri

Missouri Division of Finance
P. O. Box 716
Jefferson City, MO 65102-0716
573-751-3242
finance.mo.gov

Nebraska

Nebraska Department of Banking & Finance
P.O. Box 950006
Lincoln, NE 68509
877-471-3445
ndbf.nebraska.gov/industries/money-transmitters

New Hampshire

New Hampshire Banking Department
53 Regional Drive Suite 200
Concord NH 03301
www.nh.gov/banking
800-437-5991

New Jersey

New Jersey Dept of Banking & Insurance
Office of Consumer Finance, Division of Banking
20 West State St. - 7th Floor
PO Box 040
Trenton NJ 08625-0040
800-446-7467
www.state.nj.us/dobi

North Carolina

North Carolina Commissioner of Banks
4309 Mail Service Center,
Raleigh, NC 27699-4309
888-384-3811
www.nccob.gov

North Dakota

North Dakota Department of Financial Institutions
2000 Schafer Street, Suite G
Bismarck, ND 58501-1204
www.nd.gov/dfi
701-328-9933

Ohio

Ohio Department Of Commerce
Division Of Financial Institutions
77 South High Street
21st Floor
Columbus, OH 43215-6120

Phone 614-728-8400
Fax 614-728-0380
E-mail: Web.dfi@com.ohio.gov
http://www.com.ohio.gov/fiin/

Oklahoma

Oklahoma Banking Department
200 North Lincoln Boulevard
Oklahoma City, OK 73105
405-521-2782
www.ok.gov/banking

Oregon

Oregon Department of Consumer & Business Services
Division of Finance and Corporate Securities
PO Box 14480
Salem, OR 97309-0405
866-814-9710
dfr.oregon.gov/business/financial-industry/Pages/money-trans.aspx

Pennsylvania

Pennsylvania Department of Banking
17 North Second St 13th Fl
Harrisburg PA 17101
800-722-2657
www.banking.state.pa.us

Rhode Island

Rhode Island Department of Business Regulation
Division of Banking
1511 Pontiac Avenue Cranston, RI 02920
401-462-9500
www.dbr.state.ri.us

South Dakota

South Dakota Department of Labor and Regulation
Division of Banking
1601 N. Harrison Avenue, Suite 1
Pierre, SD 57501
605.773.3421
dir.sd.gov/banking

Tennessee

Tennessee Department of Financial Institutions
400 Deaderick St, 6th Floor
Nashville, TN 37243
615-741-2236
www.tennessee.gov/tdfi/
tdfi.contact@tn.gov

Texas

Si tiene una queja, contacte primero con Transfermate, Inc., en el 866-539-7793. Sin embargo, si tiene una queja sin resolver que involucre una transmisión de dinero en Tejas, por favor dirija su queja a: Texas Department of Banking and Finance, 2601 North Lamar Blvd, Austin TX, 78705, teléfono: 877-276-5554, o visite la web de TX Department of Banking’s: www.dob.texas.gov.


Utah

Utah Financial Institutions
P.O. Box 146800
Salt Lake City, Utah 84114-6800
Phone: (801)538-8830
E-mail: dfi@utah.gov
www.dfi.utah.gov

Vermont

State of Vermont
Department of Financial Regulation
89 Main Street, Montpelier, VT 05620-3101
802-828-3301
www.dfr.vermont.gov

Virginia

Virginia State Corporation Commission
Bureau of Financial Institutions
P.O. Box 1197
Richmond, VA 23218
800-552-7945

Washington

Washington Department of Financial Institutions
Division of Consumer Services
P.O. Box 41200 Olympia, WA 98504-1200
1-877-746-4334
www.dfi.wa.gov/cs/

West Virginia

West Virginia Division of Financial Institutions
900 Pennsylvania Avenue
Suite 306
Charleston, WV 25302
304-558-2294
www.dfi.wv.gov/consumers/Pages/default.aspx

Wyoming

Wyoming Department of Audit
122 W 25th St, #3e
Cheyenne, WY 82001
307-777-6605
audit.wyo.gov

AYUDE A PREVENIR EL FRAUDE A CLIENTES

  • Está usted enviando dinero para reclamar un premio de lotería o la promesa de recibir a cambio una importante suma de dinero?
  • Está enviando dinero para garantizar una tarjeta de crédito o préstamo?
  • Está respondiendo a una solicitud telefónica de la que no está seguro de su honestidad?
  • Está enviando dinero a alguien que no conoce?

Si es así, no proceda con la transferencia. Ciertos pagos podrían no ser recuperados una vez pasado cierto punto en la transacción. Contacte Transfermate, Inc. para ayuda.


NORMAS DEL CONCURSO
  • Este concurso está abierto exclusivamente a aquellos clientes que no estén ya registrados en Interpay Limited t/a TransferMate ("Nosotros/nuestro")
  • Nuestra decisión respecto a los ganadores premiados será irrevocable, y no se admitirá ninguna reclamación.
  • Our prizes are non-transferable, and will only be awarded to the prize-winner.
  • Será inhabilitado para recibir cualquier premio cualquier concursante que haga uso de un nombre o dirección falsa (por ejemplo: nombre por el que no es conocido el concursante).
  • Guardaremos los datos de los/del premiado/s por un periodo razonable de tiempo en orden a poder adjudicar los premios al/los ganador/es; las normas pueden ser verificadas en su cumplimiento con y por motivos contables. Nos reservamos el derecho a transmitir los datos de los ganadores a nuestras partes interesadas o sponsors por motivos relacionados con la entrega del premio.
  • Garantizamos que todos los premios serán entregados al ganador dentro de los 28 días siguientes de haber ganado.
  • En cualquier caso, todos los premiados dispondrán de 12 meses para reclamar el premio y, de no recibir nosotros o nuestro cliente notificación alguna (correspondiente a su dirección u otros datos) en ese plazo, su derecho a reclamar devendrá en nulo o inválido.
  • Cuando, debido a circunstancias fuera de nuestro control un premio no estuviera disponible, nos reservamos el derecho a sustituirlo por un premio de igual valor.
  • Ocasionalmente, podemos ofrecer dinero en efectivo como alternativa al premio, aunque no estamos en obligación de hacerlo.
  • No incurriremos en responsabilidad por fallos debido a circunstancias fuera de nuestro control, para cumplir un concurso, el cual involucra a la parte interesada pero no tiene un valor específico en efectivo. Sin embargo, en todos los casos procuraremos ofrecer un premio alternativo similar al ganador. Desafortunadamente, la empresa no incurrirá en responsabilidad si estos esfuerzos no alcanzan las expectativas deseadas por el ganador del premio.
  • En caso de circunstancias imprevistas, nos reservamos cualquier el derecho a modificar o revocar el Concurso sin previo aviso.
  • Cualquier persona o personas que incumpla cualquiera de las reglas será descalificado automáticamente. Nos reservamos el derecho a descalificar a cualquier concursante por cualquier razón a nuestra sola discrección.
  • Este concurso tendrá lugar desde las 14:00 del 09/01/2017 al 12/01/2017.
  • Debe realizars una transferencia inicial de £5,000 / €5,000 antes del 09/01/2017